생활비 · 저축 · 노후 · 보장 · 부채. 다섯 갈래로 나눠보고 예시 비율과 나란히 놓으면, 어디가 틀어졌는지 한 번에 보입니다.
배분 예시는 AFPK 재무비율 네 기준을 모두 충족하는 한 가지 예입니다 — 양세정 외(2013)
| 항목 | 내 금액 월 |
내 비율 | 예시 비율 | 예시 금액 월 |
차이 |
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여기까지가 미리 보시는 부분입니다. 나머지 항목의 예시 금액과 차이는 결과지에 들어 있습니다.
절대적인 기준치는 아니며 고객의 성향에 따라 배분율이 달라집니다. 돈 관리의 시작점으로 참고해보세요.— 한국FPSB 「재무설계 업무수행기준」 200-1 · 400-1목적과 기간에 따라 나누어 담는 방식을 따랐습니다. — KDI 경제교육·정보센터, 강창희 「금융자산은 3개의 주머니에 나누어 관리하라」
— 기준으로 만들어 드립니다. 금액 이동은 계산으로 나오지만, 보험과 퇴직연금은 실물을 봐야 나옵니다.
진단 결과에는 이름도 연락처도 붙지 않습니다. 입력하신 숫자는 계산을 위해 암호화된 통신으로 전달되며, 결과를 돌려드린 뒤 따로 저장하지 않습니다. 누가 입력했는지 알 수 있는 정보가 없어 상담사에게도 전달할 것이 없습니다. 결제는 포트원을 통해 신용카드사·간편결제사가 처리하고, 카드 정보는 이 사이트를 거치지 않습니다.
결과지만 받으신 뒤에도 상담은 나중에 추가하실 수 있습니다. 상담은 예약 확정 후 준비물(연금·증권 화면)을 안내해 드립니다.
배분을 고치는 건 수단이고, 목표가 있어야 계속하게 됩니다. 월 수령액을 기준으로 필요 자산과 지금 적립액을 역산했습니다. 크루즈는 그 예산으로 무엇이 가능한지 보여주는 기준 하나예요.
| 시나리오 | 65세 이후 월 수령액 |
크루즈 등급 예시 1객실 · 연 여행 예산 |
필요 자산 연 4% 인출 |
지금부터 월 납입액 |
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앞의 계산을 전부 오늘 물가 기준으로 한 이유입니다. 지난 20년 동안 같은 돈으로 살 수 있는 게 얼마나 줄었는지 보세요.
필요한 것만 골라서 받으실 수 있습니다. 오늘 진단은 2번의 앞부분이에요.
결제가 끝나면 결과지와 예약 화면이 바로 열립니다.
표시 금액은 부가세가 포함된 최종 결제 금액입니다.
카드 결제에 필요해 결제대행사로만 전달되며, 결제 영수증이 이 이메일로 발송됩니다. 진단 결과와는 연결되지 않습니다.
결제는 포트원을 통해 신용카드사·간편결제사가 처리합니다. 카드 번호는 이 사이트를 거치지 않고 결제사로 바로 갑니다.
받으신 코드를 넣으시면 결제 없이 결과지를 보실 수 있습니다. 체험으로는 결과지만 열리고, 상담 예약은 포함되지 않습니다.
진단 결과와 함께 PDF 결과지를 보내드립니다. 상담 안내도 이 연락처로 갑니다.
담을 내용이 많아 최대 10초쯤 걸립니다.
다 만들어지면 저절로 저장돼요. 그때까지 이 화면을 닫지 말아 주세요.
결과지는 서버에 남지 않습니다 — 만들어 보내드린 뒤 지웁니다.
진단일 기준으로 만든 PDF입니다. 다섯 항목의 조정 금액과 가성비 납입액이 들어 있어요.
결과지는 계산으로 나오는 것까지입니다. 퇴직연금이 지금 뭘로 운용되고 있는지, 보험에 중복이 있는지는 화면과 증권을 봐야 나와요. 이 둘은 대부분 새는 금액이 가장 큰 자리입니다.
상담은 60분이고, 예약하시면 확정 메일이 바로 갑니다.
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아래 달력에서 예약할 때 마지막 단계의 메모란에 붙여넣으시면 됩니다. 저희가 미리 준비하고 기다릴 수 있어요.
네 가지가 다 있으면 60분 안에 실행까지 끝납니다. 없으면 상담 시간이 자료 찾는 데 쓰여요. 못 챙기셔도 상담은 진행됩니다.
calendar.app.google/...)를
Vercel의 환경 변수 BOOKING_URL에 넣으면 이 버튼이 연결됩니다.
링크를 코드가 아니라 서버에 두는 이유는, 결제한 사람에게만 내려보내기 위해서예요.
약속 일정의 설명란에도 위 준비물 네 가지를 넣어두세요 — 고객 캘린더에 그대로 들어갑니다.